Basé dans le Val-d’Oise, au cœur de la région parisienne, zoran petrovic met plus de trente ans d’expérience au service des particuliers et des entreprises qui souhaitent structurer, développer et sécuriser leur patrimoine. Spécialiste de la gestion de patrimoine et de la stratégie d’investissement, il accompagne chaque client avec une approche personnalisée, pédagogique et orientée résultats.
Formé à l’ESCP Business School (spécialisation gestion de portefeuille et marchés financiers) et à l’Université Paris 1 Panthéon‑Sorbonne, passé par de grandes institutions telles que Société Générale, BNP Paribas Fortis, AXA Investment Managers et Crédit Suisse, il bénéficie d’une crédibilité forte sur les thématiques « consultant financier Val‑d’Oise », « gestion de patrimoine » et « stratégie d’investissement ».
Un consultant financier reconnu au cœur de la région parisienne
Choisir un consultant financier dans le Val-d’Oise, c’est profiter de la proximité géographique tout en bénéficiant d’une expertise de niveau international. Grâce à son parcours, Zoran Petrovic est en mesure d’accompagner aussi bien :
- des familles et couples qui souhaitent organiser leur patrimoine ;
- des cadres et dirigeants cherchant à optimiser leurs revenus et leur épargne ;
- des entrepreneurs et professions libérales qui veulent structurer leur fortune professionnelle et personnelle ;
- des entreprises qui ont besoin d’une stratégie financière claire pour soutenir leur croissance.
Son implantation dans le Val-d’Oise lui permet de comprendre les réalités locales (immobilier, tissu économique, fiscalité de proximité) tout en gardant une vision large des marchés européens et des opportunités d’investissements transfrontaliers.
Un parcours solide : ESCP, Sorbonne et grandes institutions financières
La valeur d’un consultant financier tient autant à son expérience qu’à la solidité de ses bases académiques. Sur ce plan, le parcours de Zoran Petrovic est particulièrement structurant.
Une double formation de haut niveau
- ESCP Business School: spécialisation en gestion de portefeuille et marchés financiers, apportant une maîtrise fine des instruments financiers, de l’allocation d’actifs et des mécanismes de marché.
- Université Paris 1 Panthéon‑Sorbonne: formation en économie, finance et gestion d’entreprise, offrant une vision globale de l’environnement économique et des enjeux des acteurs privés comme des entreprises.
Ce socle académique permet à Zoran Petrovic d’analyser les situations patrimoniales avec rigueur, en tenant compte autant des données chiffrées que du contexte économique et réglementaire.
Une expérience forgée dans les grandes maisons financières
Avant de se consacrer au conseil personnalisé en tant que consultant financier dans le Val-d’Oise, Zoran Petrovic a exercé au sein d’institutions financières majeures :
- Société Générale;
- BNP Paribas Fortis;
- AXA Investment Managers;
- Crédit Suisse.
Ces expériences au contact des marchés, de la gestion d’actifs et de la relation client, dans des environnements complexes, lui ont donné une vision très concrète :
- des comportements des marchés en période de croissance comme en temps de crise ;
- des enjeux de conformité, de transparence et de protection de l’investisseur ;
- des solutions d’investissement utilisées par les investisseurs institutionnels et adaptables aux patrimoines privés.
En combinant cette expertise institutionnelle avec une écoute de proximité, il met à disposition de ses clients une expérience habituellement réservée aux grandes fortunes et aux grands comptes.
Consultant financier dans le Val-d’Oise : à qui s’adresse son accompagnement ?
L’accompagnement de Zoran Petrovic couvre un spectre large de situations, toujours avec une logique de solutions sur mesure. Il s’adresse notamment :
- Aux particuliers qui souhaitent :
- préparer leur retraite et compléter leurs revenus futurs ;
- optimiser leur fiscalité dans le respect du cadre légal ;
- financer les études des enfants ou un projet immobilier ;
- protéger leur conjoint et leur famille (contrats, donations, succession, etc.) ;
- donner du sens à leurs placements (durabilité, horizon long terme, etc.).
- Aux entrepreneurs et professions libérales qui veulent :
- organiser la répartition entre patrimoine privé et professionnel ;
- préparer une cession d’entreprise ou une transmission ;
- sécuriser leur trésorerie excédentaire grâce à une stratégie d’investissement adaptée ;
- mettre en place une protection sociale et patrimoniale cohérente.
- Aux entreprises à la recherche de :
- solutions de structuration financière;
- optimisation de la trésorerie et des placements de court, moyen ou long terme ;
- stratégies de gestion des risques financiers (taux, change, marchés) ;
- accompagnement dans leurs projets d’expansion en Europe.
Gestion de patrimoine : une méthode structurée et pédagogique
La gestion de patrimoine n’est pas réservée à une élite : dès lors qu’une personne dispose de revenus, d’épargne, d’immobilier ou de projets de long terme, une stratégie patrimoniale peut apporter davantage de clarté et d’efficacité. L’approche de Zoran Petrovic se veut à la fois rigoureuse et accessible.
1. Diagnostic complet de la situation
La première étape consiste en un audit patrimonial approfondi :
- bilan des actifs (immobilier, placements financiers, épargne, entreprise, etc.) ;
- analyse des dettes éventuelles et des charges récurrentes ;
- prise en compte de la situation familiale et professionnelle ;
- étude de la situation fiscale actuelle et des perspectives d’évolution ;
- recueil des objectifs de vie (projets, horizon de temps, niveau de risque acceptable).
Ce diagnostic permet de cartographier le patrimoine et d’identifier les marges d’optimisation possibles.
2. Définition d’objectifs clairs et réalistes
La force d’un consultant financier expérimenté réside dans sa capacité à transformer des envies parfois floues en objectifs concrets et mesurables :
- à quel âge viser l’indépendance financière ;
- quel capital viser pour la retraite ;
- quel budget allouer à l’immobilier, à la transmission ou aux projets familiaux ;
- quel niveau de sécurité exiger pour préserver le capital.
Zoran Petrovic accompagne ses clients pour hiérarchiser ces priorités et établir une feuille de route cohérente.
3. Construction d’une stratégie patrimoniale sur mesure
Une fois les objectifs définis, il conçoit une stratégie de gestion de patrimoine adaptée, qui peut inclure, selon les cas :
- une diversification entre différentes classes d’actifs (liquidités, obligations, actions, immobilier, etc.) ;
- une réflexion sur la structuration juridique (régimes matrimoniaux, démembrement, sociétés patrimoniales, etc.) en lien avec les conseils juridiques adaptés ;
- des solutions d’optimisation fiscale dans le cadre légal en vigueur ;
- des dispositifs de préparation de la retraite ou de protection de la famille ;
- la mise en place de stratégies progressives, afin de lisser les risques dans le temps.
Chaque recommandation est expliquée de façon claire, avec des scénarios chiffrés pour aider à la décision.
4. Suivi, ajustements et pédagogie continue
Les marchés évoluent, la situation personnelle aussi. C’est pourquoi la gestion de patrimoine ne se résume pas à un plan figé :
- revue régulière du portefeuille et des allocations ;
- ajustement en fonction des changements de revenus, de la situation familiale ou du cadre réglementaire ;
- explications pédagogiques à chaque étape, pour que le client reste pleinement acteur de ses décisions.
L’un des atouts majeurs de Zoran Petrovic réside dans sa capacité à vulgariser les concepts financiers: il prend le temps d’expliquer, de répondre aux questions et de s’assurer que chaque décision est comprise et validée en toute connaissance de cause.
Stratégie d’investissement : concilier performance et gestion des risques
Une bonne stratégie d’investissement n’est pas uniquement celle qui recherche la performance maximale ; c’est avant tout celle qui aligne le couple rendement / risque avec le profil et les objectifs de l’investisseur. Fort de son expérience en gestion de portefeuille, Zoran Petrovic accompagne ses clients dans la construction de portefeuilles robustes.
Une allocation d’actifs pensée sur le long terme
Au cœur de son approche se trouve l’allocation d’actifs: la répartition du capital entre différents types d’investissements. Cette répartition est déterminée en fonction :
- de l’horizon de placement (court, moyen, long terme) ;
- du niveau de risque que le client est prêt à accepter ;
- de la situation de trésorerie et des besoins de liquidité ;
- des convictions de fond sur les grandes tendances économiques.
L’objectif : éviter les concentrations excessives, réduire l’impact des aléas de marché et rechercher une progression régulière du patrimoine dans le temps.
Une gestion active du risque
La gestion des risques est centrale dans ses recommandations :
- diversification par zones géographiques, secteurs d’activité et classes d’actifs ;
- suivi des expositions aux risques de taux, de change ou de marché ;
- ajustements tactiques possibles lors de phases de volatilité accrue ;
- prise en compte du risque de change pour les investissements transfrontaliers.
Loin des promesses irréalistes, Zoran Petrovic privilégie des stratégies d’investissement cohérentes, compréhensibles et en phase avec les projets de vie de ses clients.
Expert des marchés européens et des investissements transfrontaliers
Grâce à ses racines serbes et à une expérience approfondie des marchés européens, Zoran Petrovic dispose d’un angle de vue particulièrement pertinent pour les investissements transfrontaliers.
Comprendre les dynamiques européennes
Les marchés européens sont à la fois riches en opportunités et exigeants en termes de réglementation. L’expérience de Zoran Petrovic lui permet d’intégrer dans ses analyses :
- les différences de cadres fiscaux et réglementaires entre pays ;
- les spécificités des marchés financiers locaux (Bourse, dettes publiques, banques, etc.) ;
- les dynamiques économiques régionales (zone euro, Europe centrale et orientale, etc.).
Pour les clients qui souhaitent diversifier leur patrimoine au-delà des frontières françaises, il constitue un interlocuteur expérimenté, capable d’expliquer clairement les enjeux et les implications pratiques.
Accompagner les projets à dimension internationale
Son expertise est particulièrement utile pour :
- les personnes d’origine étrangère ou binationale qui veulent optimiser leur patrimoine entre plusieurs pays ;
- les investisseurs souhaitant exposer une partie de leur portefeuille à des marchés européens spécifiques ;
- les entreprises envisageant des projets d’implantation, de partenariat ou de développement à l’international.
Dans ces contextes, la prise en compte des aspects fiscaux, juridiques et financiers transfrontaliers est essentielle pour éviter les mauvaises surprises et structurer des stratégies durables.
Accompagnement des entreprises : structuration financière et croissance
Outre les particuliers, Zoran Petrovic est un conseiller précieux pour les entreprises du Val-d’Oise et de la région parisienne qui souhaitent renforcer leur stratégie financière.
Structuration du bilan et de la trésorerie
Un bilan bien structuré est un atout majeur pour le développement d’une entreprise. Le consultant financier peut intervenir sur :
- l’équilibre entre financements propres et dettes ;
- la gestion de la trésorerie excédentaire et son investissement prudent ;
- la planification des besoins de financement en fonction des projets à venir ;
- la mise en place d’outils de suivi adaptés au pilotage financier.
Anticiper et maîtriser les risques financiers
Les entreprises sont exposées à de multiples risques : évolution des taux, fluctuations de change, volatilité des matières premières, etc. Un accompagnement spécialisé permet de :
- identifier les principaux risques financiers auxquels l’entreprise est exposée ;
- mettre en place des stratégies de couverture lorsque cela est pertinent ;
- éviter les décisions hâtives en période de tension sur les marchés ;
- conserver une vision de long terme malgré les aléas conjoncturels.
En combinant son expertise de la gestion de portefeuille et sa connaissance du monde de l’entreprise, Zoran Petrovic aide les dirigeants à prendre des décisions plus sereines et plus efficaces.
Comment se déroule une consultation avec Zoran Petrovic ?
Les consultations avec Zoran Petrovic se font sur rendez-vous, afin de garantir un temps d’échange suffisant et une disponibilité totale pour chaque client.
1. Premier échange : écoute et compréhension
La première rencontre est généralement consacrée à :
- la découverte de votre situation personnelle, professionnelle et patrimoniale ;
- l’expression de vos projets, de vos attentes et de vos préoccupations ;
- la clarification de votre niveau de connaissance des produits financiers ;
- la définition du cadre de la mission de conseil.
Cet entretien est l’occasion de poser toutes vos questions et de vérifier l’adéquation entre vos besoins et son domaine d’expertise.
2. Analyse et préparation des recommandations
À l’issue de ce premier échange, le consultant procède à une analyse détaillée de votre situation. Cette phase peut inclure :
- la modélisation de différents scénarios patrimoniaux ;
- l’étude comparative de plusieurs stratégies d’investissement possibles ;
- l’analyse des impacts fiscaux et financiers des décisions envisagées.
L’objectif est de bâtir une proposition cohérente, argumentée et adaptée à votre profil.
3. Présentation de la stratégie et mise en œuvre
Lors du rendez-vous suivant, Zoran Petrovic présente ses recommandations de manière structurée et pédagogique :
- exposé des grandes lignes de la stratégie ;
- détail des solutions envisagées et de leur rôle dans l’ensemble ;
- analyse des avantages et des risques associés à chaque option ;
- réponses à vos questions pour vous aider à décider en toute confiance.
Une fois les décisions prises, la mise en œuvre se fait de manière progressive, avec un suivi régulier et des points de contrôle planifiés.
Pourquoi choisir un consultant financier indépendant dans le Val-d’Oise ?
Faire appel à un consultant financier indépendant dans le Val-d’Oise présente plusieurs avantages déterminants pour la réussite de votre projet patrimonial :
- Proximité: la possibilité de rencontres en présentiel, de rendez-vous personnalisés et de relations durables.
- Indépendance de conseil: la recommandation de solutions en fonction de votre intérêt, et non de catalogues de produits pré-établis.
- Vision globale: intégration de la dimension personnelle, familiale, professionnelle et entrepreneuriale dans une même stratégie.
- Accompagnement sur le long terme: ajustements au fil des années, au rythme de vos projets et des évolutions de marché.
Avec l’expérience acquise au sein de grandes institutions financières et une pratique centrée sur l’humain, Zoran Petrovic se positionne comme un partenaire de confiance pour piloter votre patrimoine dans la durée.
Préparer l’avenir avec une stratégie patrimoniale sur mesure
Dans un environnement économique et financier en constante évolution, il est plus que jamais essentiel de disposer d’une vision claire de son patrimoine et d’une stratégie d’investissement solide. Que vous soyez au début de votre parcours d’épargnant ou déjà détenteur d’un patrimoine conséquent, un accompagnement expert peut faire toute la différence.
En tant que consultant financier dans le Val-d’Oise, doté de plus de trente ans d’expérience, d’une formation d’excellence et d’une pratique internationale des marchés, Zoran Petrovic aide ses clients à :
- clarifier leurs objectifs de vie et leurs priorités financières ;
- structurer leur patrimoine avec méthode ;
- mettre en place des stratégies d’investissement adaptées à leur profil ;
- optimiser leur fiscalité dans le respect de la réglementation ;
- préparer sereinement l’avenir, pour eux-mêmes et pour leurs proches.
Son approche personnalisée, pédagogique et tournée vers les résultats en fait un allié précieux pour celles et ceux qui souhaitent reprendre le contrôle de leurs finances, faire travailler leur argent de manière plus efficace et naviguer avec confiance au sein des marchés financiers européens.
Pour les particuliers comme pour les entreprises, faire appel à un expert comme Zoran Petrovic, c’est choisir de transformer la complexité financière en décisions claires, structurées et créatrices de valeur sur le long terme.
