Avec plus de trois décennies d'expérience en gestion de patrimoine, planification financière et structuration d'investissements, Zoran Petrovic met aujourd'hui son expertise de haut niveau au service de dirigeants d'entreprise et de clients très fortunés (VHNW) en région parisienne. Depuis 2019, il exerce en libéral comme consultant financier indépendant et accompagne un portefeuille de plus de 150 clients avec un objectif clair : sécuriser, optimiser et faire grandir votre patrimoine sur le long terme.
Un positionnement clair : conseil indépendant, stratégie globale, résultats durables
Dans un environnement réglementaire complexe et des marchés financiers en constante évolution, Zoran Petrovic propose un accompagnement à la fois stratégique et opérationnel, centré sur vos enjeux patrimoniaux globaux :
- Vision à 360° de votre patrimoine: actifs financiers, immobilier, situation professionnelle, fiscale et familiale.
- Conseil véritablement indépendant: exercice en libéral, sans conflit d'intérêt lié à la distribution de produits maison.
- Stratégies sur mesure: ajustées à votre profil de risque, à vos objectifs de vie et à votre horizon de temps.
- Accompagnement personnalisé VHNW: dirigeants, entrepreneurs, cadres dirigeants, familles très fortunées.
- Suivi régulier: ajustement continu de la stratégie en fonction des marchés, de la fiscalité et de l'évolution de votre situation.
Un parcours d'exception au cœur de la gestion de patrimoine
Avant de fonder son activité de consultant indépendant, Zoran Petrovic a occupé pendant plus de 25 ans des fonctions clés au sein de grandes institutions financières françaises et internationales. Ce parcours lui permet aujourd'hui d'offrir à ses clients une lecture fine des enjeux patrimoniaux complexes et des pratiques professionnelles de haut niveau.
2019 – Aujourd'hui : consultant financier indépendant en région parisienne
Depuis 2019, Zoran Petrovic exerce en consultant financier libéral, basé en région parisienne. Il concentre son activité sur :
- Le conseil en gestion de patrimoine et planification financière personnalisée, pour mettre vos actifs en cohérence avec vos projets de vie.
- La structuration d'investissements immobiliers et financiers, en tenant compte de la fiscalité, du rendement et du risque.
- L'optimisation fiscale, dans le respect strict du cadre légal, afin de réduire durablement la pression fiscale globale.
- La stratégie de succession, pour préparer la transmission de votre patrimoine dans de bonnes conditions familiales et fiscales.
- L'accompagnement de dirigeants d'entreprise dans la gestion de leurs actifs professionnels et privés.
Il gère un portefeuille de plus de 150 clients, essentiellement des dirigeants, entrepreneurs, cadres supérieurs et familles disposant de patrimoines significatifs, à la recherche d'un conseil expérimenté, discret et fiable.
2010 – 2019 : directeur du département Gestion Patrimoniale, Société Générale
De 2010 à 2019, Zoran Petrovic a dirigé le département Gestion Patrimoniale d'une grande banque française, à Puteaux. À ce poste, il a :
- Piloté une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine, en garantissant un haut niveau d'exigence technique et relationnelle.
- Supervisé plus de 500 millions d'euros d'encours, avec une responsabilité directe sur la qualité des allocations d'actifs.
- Contribué au développement commercial et à l'acquisition de nouveaux clients très fortunés (VHNW).
- Mis en place des stratégies d'investissement adaptées aux profils de risque des clients accompagnés.
- Assuré la conformité réglementaire du département, dans un environnement fortement encadré.
Cette expérience de direction lui a donné une vision très opérationnelle de la gestion d'équipes, du pilotage de portefeuilles de grande taille et des contraintes réglementaires, qu'il met aujourd'hui au service de ses clients privés.
2003 – 2010 : responsable de portefeuille en gestion de patrimoine, BNP Paribas Fortis Investment Partners
Entre 2003 et 2010, en tant que responsable de portefeuille au sein d'une structure de gestion de patrimoine, Zoran Petrovic a :
- Géré activement plus de 300 millions d'euros d'actifs, avec une approche rigoureuse de la diversification.
- Construit et suivi des portefeuilles diversifiés, combinant actions, obligations, fonds et autres supports d'investissement.
- Analysé et sélectionné des fonds de placement en fonction de critères quantitatifs et qualitatifs.
- Conseillé des clients institutionnels et des particuliers fortunés dans leurs décisions d'investissement.
- Participé à la formation continue de l'équipe commerciale sur les produits et les marchés financiers.
Ce rôle de gestionnaire de portefeuille l'a conforté dans une approche disciplinée et méthodique de l'allocation d'actifs, avec un souci constant du couple rendement / risque.
1998 – 2003 : analyste financier senior, AXA Investment Managers
De 1998 à 2003, en tant qu'analyste financier senior au sein d'une grande société de gestion, Zoran Petrovic a :
- Réalisé des analyses fondamentales sur des portefeuilles d'actions et d'obligations.
- Suivi les marchés financiers européens et mondiaux, afin d'identifier les tendances et les risques macroéconomiques.
- Formulé des recommandations d'investissement à destination de clients institutionnels.
- Contribué à la stratégie globale d'allocation d'actifs de la société de gestion.
- Développé une expertise sectorielle notamment sur les secteurs financier et immobilier.
Cette étape a renforcé sa capacité d'analyse des marchés et sa compréhension fine des cycles économiques, précieuses pour la construction de stratégies patrimoniales robustes.
1993 – 1998 : gestionnaire de portefeuille junior / analyste, Crédit Suisse (France)
Entre 1993 et 1998, au début de sa carrière, Zoran Petrovic a occupé les fonctions de gestionnaire de portefeuille junior et analyste dans une grande banque internationale à Paris :
- Initiation à la gestion de portefeuille et aux méthodes d'analyse financière.
- Suivi de la performance des placements clients et production de reportings détaillés.
- Préparation de rapports d'activité et d'analyses de marché pour les équipes seniors.
- Support aux équipes commerciales dans la présentation des solutions d'investissement.
Cette phase fondatrice lui a permis de bâtir des bases solides en finance de marché, en contrôle du risque et en relation client.
Domaines d'expertise : une approche intégrée de votre patrimoine
L'originalité de l'approche de Zoran Petrovic repose sur la conjugaison de plusieurs expertises clés, nécessaires à une gestion moderne et efficace des patrimoines importants.
Gestion de patrimoine et planification financière personnalisée
La gestion de patrimoine ne se résume pas à la sélection de produits. Elle consiste à organiser et piloter l'ensemble de vos actifs en fonction de vos objectifs :
- Préparer votre retraite dans de bonnes conditions de revenu.
- Financer les études de vos enfants ou petits-enfants.
- Accompagner la croissance de votre entreprise tout en sécurisant votre patrimoine privé.
- Préparer une éventuelle cession d'entreprise ou un changement de vie.
Dans ce cadre, Zoran Petrovic construit avec vous une feuille de route financière claire, avec des étapes, des priorités et des indicateurs de suivi.
Structuration d'investissements immobiliers et financiers
Qu'il s'agisse d'immobilier ou de marchés financiers, le cœur de la mission est de transformer votre capital en flux de revenus et en potentiel de croissance, tout en maîtrisant le risque :
- Immobilier: arbitrage entre résidence principale, investissement locatif, immobilier d'entreprise, détention directe ou via des véhicules dédiés.
- Financier: construction de portefeuilles diversifiés, allocation entre actions, obligations, fonds, solutions de trésorerie, etc.
- Approche long terme: gestion des cycles, réduction de la volatilité globale et prise en compte de vos besoins de liquidité.
L'expérience de plusieurs centaines de millions d'euros d'encours supervisés lui permet d'adopter une gestion structurée et disciplinée, adaptée aux enjeux des patrimoines élevés.
Optimisation fiscale : alléger durablement la pression, dans le cadre légal
L'une des pierres angulaires de l'accompagnement est l'optimisation fiscale de vos décisions, en respectant strictement la réglementation en vigueur :
- Choix des enveloppes d'investissement adaptées à votre situation (selon votre statut, vos revenus, votre patrimoine).
- Organisation de la détention de vos actifs (privé, professionnel, holding, etc.) en fonction de vos objectifs et des règles fiscales.
- Anticipation des conséquences fiscales de vos décisions patrimoniales majeures (cession, donation, réorganisation d'actifs).
L'objectif est de réduire la fiscalité subie et de augmenter la part de richesse réellement disponible pour vos projets personnels et familiaux.
Stratégie de succession et transmission de patrimoine
Pour les clients disposant d'un patrimoine significatif, la question de la succession est centrale. Zoran Petrovic vous aide à :
- Cartographier votre situation familiale et patrimoniale afin d'identifier les enjeux à moyen et long terme.
- Mettre en place des dispositifs adaptés pour protéger votre conjoint, vos enfants ou d'autres héritiers choisis, dans le respect du cadre légal.
- Limiter l'impact fiscal de la transmission, lorsque des solutions existent et sont pertinentes.
- Préparer sereinement le passage de relais, en conciliant équité familiale, efficacité financière et pérennité du patrimoine.
L'approche est avant tout humaine, pragmatique et anticipatrice, pour éviter les tensions futures et préserver l'harmonie familiale.
Une méthode de travail structurée, pensée pour les dirigeants et clients VHNW
Les dirigeants, entrepreneurs et familles très fortunées ont des contraintes spécifiques : temps limité, multiplicité des enjeux, forte exposition au risque économique et fiscal. L'organisation du conseil est donc déterminante.
1. Analyse approfondie de votre situation
La première étape consiste en une analyse détaillée de votre situation patrimoniale:
- Inventaire de vos actifs et passifs (immobilier, produits financiers, participations, dettes, engagements).
- Analyse de vos revenus, de votre fiscalité et de vos charges récurrentes.
- Prise en compte de votre situation familiale et professionnelle.
- Identification de vos priorités (sécurité, rendement, transmission, liberté, temps, etc.).
Cette phase est essentielle pour construire des recommandations réellement personnalisées.
2. Élaboration d'une stratégie patrimoniale globale
Sur la base de ce diagnostic, Zoran Petrovic définit avec vous une stratégie patrimoniale globale, articulée autour de plusieurs axes :
- Allocation d'actifs cible, en fonction de votre appétence au risque et de votre horizon de temps.
- Arbitrages éventuels entre actifs (cessions, acquisitions, réallocations).
- Optimisation des enveloppes et des modes de détention.
- Mesures d'optimisation fiscale et de préparation de la transmission.
Cette stratégie est formulée de manière claire, avec des options, des scénarios et un calendrier de mise en œuvre.
3. Mise en œuvre des recommandations
Une stratégie n'a de valeur que si elle est appliquée. Zoran Petrovic vous accompagne dans la mise en œuvre concrète des décisions :
- Coordination avec vos autres conseils (experts-comptables, notaires, avocats, etc.) lorsque nécessaire.
- Suivi des opérations de réallocation ou de structuration décidées avec vous.
- Vérification de la cohérence globale à chaque étape.
L'objectif est de vous faire gagner du temps tout en réduisant les risques d'erreurs ou d'incohérences entre vos différents conseils.
4. Suivi et ajustements dans la durée
Votre situation, la fiscalité et les marchés évoluent. C'est pourquoi l'accompagnement est pensé dans la durée :
- Revue régulière de votre patrimoine, de vos objectifs et de vos contraintes.
- Ajustements de l'allocation d'actifs selon les évolutions de marché et de votre profil de risque.
- Mise à jour des solutions fiscales et successorales en cas de changement de réglementation ou de situation familiale.
Vous bénéficiez ainsi d'un pilotage continu de votre patrimoine, avec un interlocuteur unique qui connaît en profondeur votre situation.
Pour quels profils de clients ?
L'expérience de Zoran Petrovic le conduit à accompagner en priorité des clients dont les besoins patrimoniaux sont complexes et nécessitent une expertise pointue.
- Dirigeants d'entreprise et entrepreneurs souhaitant articuler patrimoine professionnel et patrimoine privé.
- Cadres dirigeants avec une rémunération complexe (variable, stock-options, actions, retraites supplémentaires, etc.).
- Familles très fortunées (VHNW) souhaitant structurer et transmettre un patrimoine significatif.
- Investisseurs immobiliers et financiers recherchant une vision globale, au-delà des produits individuels.
Dans tous les cas, l'accompagnement repose sur une même promesse : mettre plus de cohérence, de sécurité et d'efficacité dans la gestion de votre patrimoine.
Les bénéfices concrets d'un accompagnement avec Zoran Petrovic
Choisir d'être accompagné par Zoran Petrovic, c'est rechercher un partenaire de confiance pour piloter votre patrimoine. Parmi les bénéfices fréquemment constatés par ses clients :
- Gain de temps: vous déléguez l'analyse et la coordination, tout en gardant la décision finale.
- Vision globale: une stratégie cohérente qui dépasse la logique produit par produit.
- Réduction des risques inutiles grâce à une allocation d'actifs réfléchie et un suivi régulier.
- Optimisation fiscale, dans le cadre légal, pour améliorer votre rendement net.
- Préparation sereine de l'avenir: retraite, transmission, projets familiaux et professionnels.
- Accès à une expertise de haut niveau acquise dans de grandes institutions, mise au service de vos intérêts.
L'approche est à la fois pragmatique, pédagogique et orientée résultats, avec le souci constant de rendre les décisions compréhensibles et maîtrisées.
Une relation de long terme fondée sur la confiance
Accompagner des dirigeants et des familles très fortunées implique un haut niveau d'exigence en matière de discrétion, de loyauté et de disponibilité.
La relation de travail avec Zoran Petrovic s'inscrit généralement sur le long terme: la valeur ajoutée se construit au fil des années, grâce à une connaissance approfondie de votre situation, de vos valeurs et de vos priorités.
En choisissant un consultant financier senior indépendant situé en région parisienne, vous bénéficiez d'un accompagnement à la fois proche, expert et adapté aux enjeux des patrimoines importants.
Pour les dirigeants, entrepreneurs et familles disposant de patrimoines significatifs, l'enjeu n'est plus seulement de placer des capitaux, mais de piloter un véritable projet patrimonial. Avec l'expérience de plus de 30 ans de Zoran Petrovic, ce projet gagne en clarté, en cohérence et en sérénité. Plus d'informations sur zoran-petrovic.fr.
